Politique de lutte contre le blanchiment d'argent (AML)
Prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme
Dernière mise à jour: 19 janvier 2026
FasoChange s'engage à prévenir toute utilisation de sa plateforme à des fins de blanchiment d'argent, de financement du terrorisme ou de toute autre activité illicite, conformément aux lois et réglementations applicables.
1.Champ d'application
Cette politique AML s'applique à tous les utilisateurs de la plateforme FasoChange, quels que soient leur pays de résidence, leur statut ou le volume de leurs transactions.
2.Obligations réglementaires
FasoChange applique les principes internationaux de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, notamment :
- •l'identification et la vérification des utilisateurs (KYC)
- •la surveillance des transactions
- •la détection et le signalement des activités suspectes
- •la coopération avec les autorités compétentes
3.Vérification d'identité (KYC)
L'accès complet aux services de FasoChange est soumis à une procédure de vérification d'identité obligatoire.
FasoChange utilise un prestataire de vérification tiers certifié (Didit) pour effectuer les contrôles KYC, incluant notamment :
- •vérification de documents d'identité officiels (CNIB, passeport, etc.)
- •vérification du numéro de téléphone
- •contrôles de cohérence et d'authenticité
FasoChange ne collecte pas directement les documents d'identité. Les informations nécessaires sont transmises par le prestataire KYC après validation.
4.Surveillance des transactions
Toutes les transactions effectuées sur FasoChange font l'objet d'une surveillance continue afin de détecter :
- •des montants inhabituels
- •des comportements répétitifs ou incohérents
- •des tentatives de contournement des règles KYC
- •toute activité pouvant présenter un risque AML
5.Détection des activités suspectes
FasoChange se réserve le droit d'analyser toute transaction jugée suspecte, notamment en cas de :
- •incohérence entre le profil utilisateur et les montants échangés
- •utilisation de moyens de paiement frauduleux
- •tentatives de dissimulation de l'origine des fonds
6.Mesures en cas de risque
En cas de suspicion d'activité illicite, FasoChange peut :
- •suspendre temporairement ou définitivement un compte
- •bloquer une transaction en cours
- •demander des informations ou documents supplémentaires
- •signaler les activités aux autorités compétentes lorsque requis par la loi
7.Conservation des données
Les données liées aux procédures AML/KYC sont conservées :
- •pendant la durée légale requise
- •uniquement aux fins de conformité réglementaire
- •conformément à la Politique de Confidentialité de FasoChange
8.Coopération avec les autorités
FasoChange coopère pleinement avec les autorités judiciaires, réglementaires et financières compétentes dans le cadre des obligations légales applicables.
9.Responsabilités des utilisateurs
Les utilisateurs s'engagent à :
- •fournir des informations exactes et à jour
- •ne pas utiliser la plateforme à des fins illégales
- •respecter les procédures de vérification imposées
Toute fausse déclaration peut entraîner la suspension ou la fermeture du compte.
10.Modification de la politique
FasoChange se réserve le droit de modifier cette politique AML à tout moment. Les utilisateurs seront informés en cas de mise à jour substantielle.
11.Contact
Pour toute question relative à cette politique AML, vous pouvez contacter :